Suggerimenti
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Asset Allocation for Dummies guida l’investitore nella costruzione di un portafoglio di investimento attraverso una corretta combinazione delle diverse asset class. Prima di scegliere, l’investitore deve comprendere il proprio profilo di rischio, la tolleranza alle perdite e la capacità di sopportare psicologicamente gli inevitabili periodi negativi.
L’autore, con un linguaggio chiaro e operativo, analizza le principali asset class (azioni, obbligazioni, liquidità, oro e materie prime) e dà ampio spazio all’importanza della diversificazione, al ribilanciamento periodico del portafoglio, al monitoraggio delle performance e agli errori comportamentali che possono compromettere anche le strategie più solide.
Introduzione. Prima di investire: le basi: Che cos’è l’asset allocation - Le principali asset class a disposizione dell’investitore - Diversificazione e correlazioni tra asset class - Il rischio di cambio: che cos’è e come gestirlo - Il tempo per capire. Profilo dell’investitore, asset allocation e strategia: Definire gli obiettivi di investimento - Valutare la propria propensione al rischio - Capacità di rischio: patrimonio, reddito e impegni - Preferenze personali e benessere dell’investitore - Come investire il capitale: PIC, PAC e approcci ibridi - Scegliere la propria asset allocation - Le metriche essenziali di un portafoglio - Definire l’asset allocation strategica. Implementare e gestire il portafoglio: La selezione degli ETF - Cenni sulla fiscalità italiana degli ETF - Il ribilanciamento - Monitorare il portafoglio nel lungo periodo. Tutto in dieci punti: Dieci asset allocation. Bibliografia.
Andrea Gonzali, consulente finanziario autonomo e analista, è il fondatore di Dedalo Invest (www.dedaloinvest.com), sito dedicato all’educazione e alla divulgazione finanziaria, che offre percorsi formativi a utenti con diversi livelli di esperienza.
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